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[反恐惧融资宣传月]反恐惧融资小知识

2019-08-30来源:网上中期

    一、什么是恐惧运动、恐惧融资?        

        恐惧运动是指以制作太子娱乐城排名恐慌、危害公共安定或者胁迫国家机关、国际组织为目的,采纳暴力、破坏、恐吓等手段,造成或意图造成人员伤亡、重大财富损失、公共设施损坏、太子娱乐城排名秩序混乱等严峻太子娱乐城排名危害的行为,以及煽动、资助或者以别的方式协助实施上述运动的行为。

        恐惧融资是指有下列行为:恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者别的形式财富;以资金或者别的形式财富协助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧运动犯罪;为恐惧主义和实施恐惧运动犯罪占有、使用以及募集资金或者别的形式财富;为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者别的形式财富。

        二、我国打击恐惧融资运动相关立法和相关文件主要包括哪些?    

       相关立法主要包括《蓝盾娱乐平台群众百亿游戏反洗钱法》、《蓝盾娱乐平台群众百亿游戏反恐惧主义法》、《蓝盾娱乐平台群众百亿游戏刑法》等。

       2018年10月10日,为规范互联网从业机构反洗钱和反恐惧融资工作,切实预防洗钱和恐惧融资运动,群众银行、银行保险监督治理委员会、证券监督治理委员会制定并颁布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐惧融资治理措施(试行)》。《治理措施》的出台,旨在树立相关监管机制和监管法则。一是树立监督治理与自律治理相结合的反洗钱监管机制。明确群众银行、国务院有关金融监督治理机构协同监管和互金协会自律治理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,充分发挥互金协会和别的行业自律组织的治理作用,借助自律组织的力气,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。二是树立对全行业实质有效的框架性监管法则。《治理措施》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时,明确由互金协会协调别的行业自律组织制定行业法则,实现监管和自律治理的有效衔接。

        三、恐惧融资的常见形式有哪些?    

       1.通过慈善机构募集资金。一是恐惧组织可能会使用慈善组织的资金监控漏洞盗用或骗取慈善资金;二是恐惧组织通过对慈善组织分支机构的渗透,使用机构中某些雇员对恐惧组织的同情和撑腰,通过慈善组织募捐的方式将资金转移至恐惧组织;三是恐惧主义可能已经操纵了某个慈善组织,致使该慈善组织整体参与到恐惧融资中。

       2.通过合法经营募集资金。在局部不需要正式的职业资格(如相关资格证书),并在创业期不需要大批投资的行业或领域,恐惧融资风险相对较高。

       3.通过自筹资金筹集资金。在某些情况下,恐惧组织从内部获得收入来源,包括成员家庭收入和别的犯罪收入来源等。

       四、洗钱与恐惧融资的区别包含哪几方面?    

       首先,恐惧分子、恐惧组织并非为利益所驱动,他们的目的不是聚敛大批财富,而是造成损害;其次,洗钱通常会涉及企图隐瞒资金非法来源的金融交易,但恐惧融资的资金来源通常不是非法资金或者并非由非法运动所发生;最后,恐惧融资撑腰的是不可告人的暴行和暴力。洗钱的最终目的是让非法犯罪所得及收益获得外貌上的合法性,掩饰、隐瞒、消灭犯罪证据及追索线索,进而躲避法律追究及制裁,而恐惧融资的目的通常具有非经济化目的,目的锁定在政治合法性、政治影响力和流传意识形态等非经济方面。

        五、涉恐黑名单监测治理是什么?    

        涉恐黑名单是指有关组织和局部列明的恐惧组织、恐惧分子名单,名单通常情况下来源于国务院的有关局部和机构、司法机关、联合国安理会决议、群众银行。金融机构应制订黑名单内部操纵风险治理制度,将涉恐名单嵌入业务系统,在办理业务时匹配比对名单,实现黑名单及时更新、事前预警、事中监控、事后报告的治理功能,应付相符名单信息的客户及时报告并采纳适当的后续措施。

       六、太子娱乐城排名公众配合金融机构开展打击恐惧融资的义务主要包括哪些?    

       一是主动配合金融机构完成客户身份识别,包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等;

       二是积极培养自我风险防范意识,不出租、出借账户、U盾,不消自己的账户替他人提现,防止他人盗用身份从事非法运动;

       三是应付所发现的涉恐融资行为勇于举报,及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道,维护太子娱乐城排名正义。


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